Mednarodno nakazilo za knjiženje na račun v tuji valuti, odprt pri Sberbank PJSC

Za nakazila denarja na račun stranke pri Sberbank PJSC, odprt v tuji valuti, je treba navesti naslednje podatke:

Mednarodno nakazilo za gotovinsko plačilo

Sberbank izvaja gotovinska plačila za nakazila v naslednjih vrstah tujih valut: ameriški dolar, evro, britanski funt šterling, švicarski frank, japonski jen in kitajski juan.

Nakazilo v ameriških dolarjih in evrih lahko prejmete v kateri koli poslovalnici banke; v britanskih funtih sterlingov, švicarskih frankih, japonskih jenih, kitajskih juanih - v skladu s seznamom pooblaščenih enot (glej Dodatek 1 in Dodatek 2).

Za nakazila denarja iz tujine posamezniku pri Sberbank PJSC morate navesti naslednje podatke:

Prosimo, upoštevajte

• Pri nakazilu za gotovinsko plačilo v poslovalnici banke obvezno navedite številko poslovalnice, kjer boste prejeli denar. Plačilo nakazila se izvede v navedeni poslovalnici banke.
• 20. novembra 2018 je začela veljati sprememba št. 181-Navodilo Banke Rusije:

Komitent rezident* je dolžan banko obvestiti o odplačilih kreditov ali posojil, ki jih je prejel na svoj račun od nerezidentov* v roku 30 dni od dneva prejema sredstev.

Ta sprememba velja, če ste nerezidentu zagotovili posojilo ali posojilo v višini več kot 3 milijone rubljev (protivrednost v valuti) z nakazilom z računa pri Sberbank PJSC.

Če želite Sberbank PJSC obvestiti o namenu nakazanih sredstev, morate natisniti potrdilo (F-550), ga izpolniti v skladu z vzorcem in predložiti kateri koli pisarni Sberbank PJSC, ki služi fizičnim osebam.

1. Stanovalci:
A) posamezniki ki so državljani Ruska federacija, kot tudi stalni prebivalci Ruske federacije na podlagi dovoljenja za prebivanje, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije, tuji državljani in osebe brez državljanstva
b) pravne osebe, registrirane v vladne agencije v kraju stalnega prebivališča, lokaciji in se v zvezi s tem zavezuje, da bo spoštoval veljavno zakonodajo Ruske federacije

2. Nerezidenti:
a) fizične osebe, ki niso rezidenti v skladu s prvim odstavkom tega člena
b) pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakoni tujih držav in se nahajajo zunaj ozemlja Ruske federacije

Za uspešno nakazilo na mednarodni račun v Rusiji mora pošiljatelj v tujini poznati SWIFT kodo Sberbank. Državljani ne razumejo vedno, kaj je ta koda, zakaj je potrebna, in so zmedeni glede parametrov. SWIFT Sberbank lahko vedno določite tako, da se obrnete na njene zaposlene po telefonu ali v podružnici. Da bi se izognili zmedi, bi morali sami ugotoviti, kako sistem deluje in kako se ustvari koda.

Kaj je SWIFT koda banke

SWIFT je sistem za izvajanje plačil in prenos bančnih informacij v mednarodnem formatu. Danes vključuje več kot 10 tisoč bank in korporacij po vsem svetu. Za edinstveno identifikacijo udeležencev sistema je bilo ustvarjeno edinstveno kodiranje. Koda SWIFT je dodeljena bankam in drugim finančnim institucijam po vsem svetu, ko se pridružijo svetovni skupnosti za medbančne finančne telekomunikacije (SWIFT).

SWIFT CODE banke je koda, ki uporablja formulo BBBB CC LL DDD, kjer številke/črke pomenijo:

• VVVV je 4-mestna črkovna koda, dodeljena posamezni finančni ustanovi ali banki. Sberbank ustreza kodi SABR;
• SS – 2-mestna abecedna koda države. Označeno v latinici v skladu z ISO 3166. Rusija je označena kot RU;
• LL je 2-mestna alfanumerična koda, ki označuje, kje se institucija nahaja v državi. Sberbank je označena kot MM;
• DDD – šifra podružnice. Na primer, Sberbank ima 25 predstavništev, vsako od njih ima svojo specifično kodo.

Zakaj je to potrebno?

Za prejem denarnega nakazila iz tujine boste potrebovali kodo SWIFT Sberbank of Russia. SWIFT-BIC Sberbank se skupaj z osebnimi podatki sporoči pošiljatelju plačila. To je alfanumerični niz, ki jasno označuje, kam bo poslano plačilo: v katero državo, regijo in banko. SWIFT je tako rekoč monopolist v segmentu mednarodnih bančnih nakazil, brez poznavanja kode preprosto ne gre.

Dodelil

Identifikator SWIFT/BIK dodeli Združenje za svetovne medbančne finančne telekomunikacije. Če želite pridobiti administrativno številko za finančno institucijo, morate predložiti dokumente za članstvo in pridobiti odobritev upravnega odbora SWIFT. Kodiranje je dodeljeno po mednarodnem sistemu standardizacije (ISO 9362 (ISO 9362 - BIC)), država je označena po ISO 3166.

Kako deluje sistem SWIFT?

Gre za to, da udeleženci sistema izmenjujejo sporočila med seboj in svojimi odjemalci (pošiljatelj/prejemnik). Za dokončanje transakcije mora banka pošiljateljica ustvariti in poslati sporočilo v operacijski center, kjer bo obdelano, šifrirano, stranke pa bodo prejele pozitiven ali negativen odgovor. Med postopkom prenosa gre lahko sporočilo skozi več bank (do tri). To ne traja več kot 5 delovnih dni.

Vrste prenosov

Vsak dan gre skozi sistem na milijone plačil, skupni znesek denarja se meri v milijardah. Finančna plačila med/znotraj držav, transakcije z vrednostnimi papirji, potovalnimi čeki in drugimi finančnimi dokumenti se izvajajo prek SWIFT-a. S SWIFT lahko na primer plačate študij na tuji univerzi ali kupite delnice. V Rusiji se plačila izvajajo v naslednjih valutah:

• evro;
• ameriških dolarjev;
• rubljev;
• švicarski franki;
• funtov šterlingov.

Zahteve za registracijo

Od leta 2014 se plačila SWIFT v Rusiji izvajajo v tujini in za domače transakcije. Uporaba SWIFT v Ruski federaciji zahteva izpolnjevanje naslednjih zahtev:

• banka pošiljateljica mora poznati SWIFT Sberbank, številko njenega korespondenčnega računa, številko računa prejemnika in njegovo ime v angleščini;
• znesek plačila je omejen z zakonodajo Ruske federacije, denar se lahko nakaže le na kartice in bančne račune z obvezno navedbo podružnice prejemnika;
• Plačati morate provizijo, ki jo banke navedejo pred izvedbo plačila.

Podatki Sberbank za mednarodna nakazila

Za prejem denarja iz tujine mora stranka pošiljatelju poslati teritorialno kodo SWIFT Sberbank in nabor podatkov o sebi. Če so nekatere informacije neznane ali zahtevajo pojasnilo, ne tvegajte in pišite naključno. Bolje je, da obiščete spletno mesto Sberbank ali pokličete vročo linijo. Trenutni podatki o mednarodnih nakazilih so naslednji:

• Koda Swift – SABRRUMMХХ (kjer je SABRRUMM koda Swift glavne pisarne Sberbank, XX številka podružnice);
• ime organizacije - SBERBANK;
• polno ime prejemnika;
• številka računa (včasih tuje banke zahtevajo IBAN - številko računa po mednarodnem standardu, a ker se v Ruski federaciji ne uporablja, se za nakazila v Rusijo navede le 20-mestni račun prejemnika);
• ime predstavništva, na primer Severna podružnica (za Moskvo) se bo imenovala Severny Head Office.

Kako izvedeti kodo Swift Sberbank Rusije

Tudi za napredno stranko je iskanje kode Sberbank lahko problematično. SWIFT kodo Sberbank in druge podatke za mednarodno plačilo boste najlažje izvedeli tako, da pokličete kontaktni center ali povprašate pri operaterju poslovalnice. Informacije lahko preučite sami:

• na uradni spletni strani sberbank.ru, razdelek s podrobnostmi;
• na spletni strani ROSSWIFT;
• na spletni strani Banke Rusije, v spletnem imeniku bančnih kod organizacij in mednarodnih bančnih kod.

Kje najti kode podružnic

SWIFT koda podružnice se imenuje SABRRUMM, vedno jo je mogoče prenesti kot dokument na uradni spletni strani. Tabela bo navedla SWIFT-CODE Sberbank of Russia, polno ime predstavništva v angleščini, ki bo potrebno za izvedbo plačila, njegov naslov in območja, za katera deluje. Vklopljeno vroča linija banka posreduje te podatke. Če tega ni mogoče izvedeti, vam ni treba navesti šifre teritorialne enote. Potem bo plačilo potekalo prek glavne pisarne in bo trajalo dlje.

Ali je možno nakazilo Swift prek Sberbank na spletu?

Obstaja mnenje, da lahko samo banke uporabljajo zmogljivosti SWIFT. Sistem SWIFT se sicer uporablja za medbančna nakazila, vendar je na voljo tudi običajnim ljudem. Z njegovo pomočjo lahko nakažete denar na račun katere koli ruske ali tuje banke (finančne družbe), ki je članica organizacije, ali prejmete nakazilo iz drugih držav sveta.

Prenosi se lahko izvedejo v korist rezidentov, nerezidentov Ruske federacije, pravnih oseb vseh oblik lastništva. Za uporabo storitve morate vedeti Swift Sberbank Rusija mora biti polnoleten (starejši od 18 let) in imeti potrdilo davčne policije o odprtju računa v tujini (če bo denar nakazan državljanu Ruske federacije zunaj države).

Prednosti in slabosti nakazil SWIFT v Sberbank

Glavna prednost sistema SWIFT je njegova visoka varnost. Šifriranje je zelo močno in obstajajo dodatni varnostni ukrepi. Z njim lahko opravite prenos v tujino in Rusijo v znesku do 5 tisoč dolarjev. Sorodnikom lahko pošljete poljubne zneske, vendar potrebujete dokazilo o sorodstvu (potrdilo, poročni list, rojstni list itd.). Prek SWIFT lahko pošiljate denar v kateri koli valuti. Dvig gotovine brez provizije.

Pomembna pomanjkljivost nakazil SWIFT je visoka provizija. Zbira ga ne le sistem, ampak tudi banke, prek katerih poteka plačilo. Vse transakcije nad 5 tisoč dolarjev zahtevajo potrditev namena plačila (račun za šolnino, hotelska rezervacija itd.). Prenosi trajajo dolgo, od 3 do 5 delovnih dni. Za izvedbo plačila morate pošiljatelju posredovati podatke o sebi, svojem računu in SWIFT kodo Sberbank.

Video

Ko ste našli tujega dobavitelja, imate vprašanje: kako izvesti plačilo.
Vse valutne transakcije v naši državi so predmet valutnega nadzora, za kar je potrebno upoštevati valutno zakonodajo.

Formalno je treba izvesti naslednje korake:

I. Sklenitev pogodbe

Najprej morate podpisati pogodbo in formalizirati soglasje strank. Pogodba mora biti sestavljena v dveh jezikih (vašem in nasprotne stranke).
Razmislimo o glavnih točkah pogodbe o valutnem nadzoru:

1. Številka in datum pogodbe;

2. Pogodbeni znesek (če se bodo dobave izvajale periodično in je težko reči točen znesek, se lahko pogodba sestavi za očitno večji znesek);

3. Pogodbena valuta (Pogodbena valuta mora biti samo ena, v kateri bodo sredstva nakazana dobavitelju);

4. Datum zaključka izpolnjevanja obveznosti po pogodbi (Če je težko reči točen datum, se pogodba lahko podpiše za očitno daljše obdobje);

5. Pogodba mora določati, da se blago dostavi na ozemlje Ruske federacije;

6. Pogodbeni pogoji (V večini primerov veljajo mednarodna pravila Incoterms)

7. Podatki o strankah.

II. Odprtje deviznega računa

Ker je plačilo tuji nasprotni stranki v tuji valuti, morate pri banki odpreti devizni račun. Če želite to narediti, se obrnite na svojo banko, da sklenete bančno pogodbo za odprtje deviznega računa.

Po tem boste lahko kupili valuto tako, da izpolnite Vlogo za nakup valute v obrazcu banke. Valuta se odkupi po menjalnem tečaju banke na dan transakcije.

Vsaka banka ima posebne cene za nakupe nad določenim zneskom, v večini primerov za nakupe nad 50.000 USD.

III. Registracija potnega lista transakcije

Za nadzor valut je potreben potni list transakcije. Izda ga banka za določeno pogodbo, katere znesek presega protivrednost 50 tisoč ameriških dolarjev. uradni tečaj Banka Rusije.

Transakcijski potni list vsebuje vse podatke o nasprotnih strankah, podrobnosti o pogodbi, znesek pogodbe in datum zaključka izvršitve po pogodbi.

Če želite odpreti transakcijski potni list, morate banki predložiti:

1. Dve kopiji potnega lista transakcije, izpolnjenega v skladu z Navodilom Banke Rusije št. 138-I z dne 06.04.2012;

2. Pogodba, ki je podlaga za opravljanje menjalnih poslov.

Banka preveri skladnost podatkov, navedenih v potnem listu transakcije, najpozneje v treh delovnih dneh od datuma njihove predložitve. Če je potni list transakcije pravilno izpolnjen, se dodeli številka in datum.

Za vsako pogodbo se izda le en transakcijski potni list, ki je shranjen v eni banki, zato lahko vsa plačila potekajo samo prek ene banke.

Glavna stvar je skrbno zagotoviti, da znesek pogodbe in datum zaključka pogodbe ne presežeta; v tem primeru je treba vnaprej podpisati dodatno pogodbo in podaljšati potni list transakcije.

IV. Prenos sredstev na tujega dobavitelja

Po gotovina v tuji valuti bo nakazan na vaš devizni račun, lahko banki naročite nakazilo zahtevani znesek tuji nasprotni stranki.

Za to potrebujete:

1. Izpolnite vlogo za prenos v obrazcu v skladu z Navodilom Banke Rusije št. 138-I z dne 06.04.2012, ki mora poleg zahtevanih podatkov vsebovati kodo vrste valutne transakcije in številka potnega lista transakcije. Vse mora biti izpolnjeno v angleščini.

2. Izpolnite potrdilo o valutnih transakcijah v obrazcu v skladu z Navodilom Banke Rusije št. 138-I z dne 04.06.2012, ki navaja tudi kodo vrste valutne transakcije in pričakovani datum zaključka transakcije. .

3. Dokumenti v zvezi z valutnimi transakcijami, na podlagi katerih se izvede plačilo. Vsi dokumenti so predloženi banki s prevodom v ruščino.

Opomba: če ste tujemu dobavitelju nakazali avans za dobavo blaga, vendar blaga ni dostavil v roku, določenem v potrdilu o deviznem poslovanju, mora ta avans vrniti ali navesti razlog za odlog dobave. , na podlagi katerega je potrdilo o valutnem poslovanju prilagojeno poslovanje.

Za kršitev rokov vas čaka upravna globa.

V. Potrditev zaključka operacije

Pri izpolnjevanju obveznosti po pogodbi, po kateri je bil izdan transakcijski potni list in izvršeno predplačilo, je treba banki predložiti dokumente, ki potrjujejo zaključek transakcije.

Za blago je zagotovljena carinska deklaracija, za storitve pa potrdila o opravljenem delu. Potrdilo o dokazilih je izpolnjeno tudi v skladu z Navodilom Banke Rusije št. 138-I z dne 04.06.2012.

Potrdilo o dokazilih in dokazila se banki predložijo najpozneje 15 delovnih dni po koncu meseca, v katerem so bila izdana dokazila, ali datumu potrditve uvoza na ozemlje Ruske federacije.

Za kršitev pogojev določbe se naloži upravna globa. Zamuda za vsak dokument, naveden v potrdilu, se šteje za ločen upravni prekršek.

Banka pa po pogodbi vodi bančno kontrolo, v kateri se evidentirajo vsa plačila in vsi dokumenti, ki jih prejmejo po tej pogodbi.

Ko obe stranki zunanjetrgovinske pogodbe izpolnita svoje obveznosti iz pogodbe, banka zapre PS.

V tem članku si bomo ogledali tekoče in tranzitne račune. Pogovorimo se o njihovih glavnih razlikah in ugotovimo, kateri račun je treba navesti v podrobnostih pri prenosu valute. Povedali vam bomo tudi, kako po številkah v številki računa ločite med tekočim in tranzitnim računom.

Kaj je tekoči račun

(račun) je poseben račun, ki ga banke in druge organizacije uporabljajo za evidentiranje transakcij strank. Iz njega so narejeni različna plačila za blago in storitve se sredstva dvignejo ali prenesejo za plačilo plače, davki in pristojbine se plačujejo v proračun itd. Pravna oseba Brez računa v rublju je skoraj nemogoče opravljati resnične dejavnosti.

Kaj je tranzitni račun

Če je tekoči račun račun za opravljanje vseh strankinih poslov, potem je tranzitni račun posebna vrsta računa, ki pravzaprav služi samo za knjiženje denarja za opravljeno delo ali opravljene storitve.

Hkrati z odprtjem deviznega računa se vedno odpre tudi tranzitni račun. Slednji služi banki za izvajanje operacij valutnega nadzora. Po predložitvi dokumentov in opravljenih pregledih se sredstva iz tranzita nakažejo na račun in jih stranka lahko uporablja.

Vendar pa je tranzit mogoče uporabiti samo za nekatere operacije, vključno z:

• prodaja obveznega dela deviznih prihodkov;
• plačilo carine;
• plačilo prevoznih storitev;
• kreditiranje deviznih zaslužkov.

Kakšna je razlika med tekočim in tranzitnim računom?

Tranzitni in tekoči računi v tuji valuti vedno obstajajo skupaj. Ta dva računi imajo pomembne razlike. Za knjiženje deviznih prihodkov iz tujine se vedno uporablja prvi in ​​je naveden v pogodbah s strankami. Toda za prejem sredstev od ruskih nasprotnih strank in za plačila organizaciji se že uporablja račun pravne osebe.

Ko razmišljate o razlikah med temi vrstami računov, morate biti pozorni na naslednje točke:

Sredstva na tranzitnem računu je mogoče hraniti le omejeno časovno obdobje. V največ 15 dneh mora organizacija prejemnik plačila banki predložiti vse potrebne dokumente, pa tudi izvesti potrebne operacije, na primer prodajo dela deviznih prihodkov. Po tem je treba sredstva prenesti na račun, kjer so lahko shranjena neomejeno časa.

Tranzitnega računa ni mogoče uporabiti za večino transakcij. Na primer, ni ga mogoče uporabiti za plačilo blaga ali storitev v drugi državi.

Oštevilčenje računa se običajno razlikuje le za eno števko. Za tranzitni račun je na sedmem mestu navedena "1", za poravnalni račun pa "0".

Račun je lahko v rubljih. V tem primeru se mu ne odpre tranzitni račun (ki je lahko samo v tuji valuti) in vse operacije se izvajajo neposredno s tekočim računom, saj ni potrebe po valutnem nadzoru.

Pri sklenitvi pogodbe s tujo nasprotno stranko ni pomembno, kateri od obeh računov bo naveden v podrobnostih. Vsa sredstva bodo sprva v tranzitu in šele po menjalni kontroli bodo prenesena na račun. Ta dva računa ne moreta obstajati ločeno in sta vedno odprta hkrati v skladu z eno pogodbo.